外汇资金管理的五大黄金准则，风险资本、盈利间隔

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资金管理是成功外汇交易的关键组成部分，许多交易者要么忽略，要么根本不完全理解。投机性外汇交易具有内在风险，进入交易之后，存在真实的资金损失风险，因此实施正确的外汇资金管理对于长期交易成功至关重要。

本文旨在帮助陷入困境的外汇交易者理解资金管理的重要性，并为提供一些具体的技巧，希望能帮助广大投资者实施恰当的资金管理。

仅使用真正风险资本进行交易

如果利用无法承受损失的资金进行外汇交易，你基本上是在自掘坟墓。一些交易者利用原本计划用于偿还债务、退休存款或生活必需品的资金进行交易。你用来交易的唯一资金应该是真正的风险资金，也即不需要满足任何生活必需品或长期储蓄的资金。

本质上来说，风险资金即“闲”钱，可用于花在你并不真正需要的地方，这种资金才时你该用于账户交易的可支配资金。如果使用非真正风险资本进行交易，成为情绪交易者的机会将大大增加，因为你将不会感受到失去交易资金及使其快速增长的压力。如果你没有足够的可支配资金进行真实账户交易，那么在此之前不要进行交易。

真实资金冒险前，先进行模拟交易

模拟交易是长期外汇交易成功的关键。如果在真实交易之前未进行模拟交易，你根本无法知晓具体的外汇交易策略是如何操作的。

如果在未完全掌握交易策略的情况下进行实盘交易，可能犯下许多愚蠢错误，而只要先进行模拟交易，这些错误原本是可以避免的。许多交易者在开始对外汇感兴趣之后，就想即刻赚钱，这不是外汇交易的的方式，如同其他职业一样，你必须付出应有的成本，投入必要的时间和精力，才能学会交易的艺术与技巧。耐心是交易者成功的的重要因素之一，通过至少2-3个月的模拟账户的操练，将有助于你培养你的耐心。在整个外汇交易生涯中，保持耐心的良好习惯将会让你收益良多。

将自己当做风险管理者而不是交易者

作为交易者，你的主要目标是高效管理每次交易的风险，查看和权衡每个交易信号的可能风险及回报。在做单前定义风险，确保处于风险中的资金大小适度，能让你安然入睡。

大多数交易者以反向思维思考市场，他们将市场视为一种无休止的货币供应，基本上将其视为ATM取款机，严重低估了每笔交易所涉及的风险。问一下专业外汇交易者（因为他们全职交易）的整体赢利率如何，你可能听到的答案为约50%。专业交易者在一半订单失利的情况下仍可盈利的原因在于，他们很久之前就发现需要从风险的角度来看待市场，而你多过多关注回报。学会更多的关注每笔交易的风险，回报自然随着而来。

清楚了解仓位规模

仓位规模是进行适当外汇资金管理的手段。了解交易中的仓位规模，对于市场交易及正确管理风险时保持客观思维和清晰度至关重要。要在外汇市场中正确把握仓位大小，首要的是提前定义你真正可承受损失的资金大小。之后，耐心等待高概率交易信号，比如价格行为信号，一旦市场形成想要的信号，然后你需要考虑风险，不仅仅是回报。在这一点上，大部分交易者采用相反的处理方式：在关注止损设置或风险之前，先尽可能计算从该特定交信号中能获利多少。

在找到高概率的交易信号之后，你要关注的是止损设置和风险。你需要为止损找到最安全位置，这样交易才能获得最佳机会。随后你必须计算出你要交易的正确的仓位大小或点数，这样提前定义风险的大小不会增加或减少。然而，许多交易者并没有这样做，他们要么将订单止损设置过小，因为处于贪婪，想要之后增加点数，要么将订单止损设置过大或不下调仓位大小以维护风险。实际上，他们做其中任何一项都会增加风险。外汇交易是对自我约束和恐惧贪婪控制的一种考验，你正确实施仓位大小和风险管理的程度，将决定你正确管理情绪和所取得目标的程度。

学会以合理的时间间隔获利

在定义风险并正确实施仓位大小之后，你方可考虑回报以及从哪里获取。许多交易者将此搞得很糟糕，希望达到一些离谱的庞大利润目标，即1000点左右，且。底线在于，大部分新手交易者以相对较少账户资金开始，因此非常重要的一点是，以小额利润建立账户，而不是坚持以大笔不太可能实现的利润目标。在任何交易中，将回报设置为风险2倍或甚至是1.5倍都没有任何问题。

如果以1:2的风险回报率下单，在一半交易失利的情况下任可赚钱；如果以1:3或者1:4的风险回报率下单，可盈利的订单少于50%，但仍可赚钱。许多交易者未能以这样的逻辑间隔获利，以至于从未赚钱。如果某一订单在你以1:2风险回报率赚钱之后仍对你有利，那么真的没有理由在意数额大小。你在该笔订单赚了钱，且至少将风险放大两倍，这一切都很重要，因为外汇市场总会有良好时机。如同前面提到的耐心一样，如果以相对小额交易账户开始交易，你不会急于在市场上赚大钱。在符合常理和逻辑的风险倍数位置预先定义回报目标，不要让贪婪或恐惧影响你的立场策略。